Idee
Fondazione Oggi e Domani. Investimenti e coperture assicurative per il Dopo di noi
Nel terzo incontro si parla di come costruire una protezione economica a lungo termine per familiari con disabilità
«La scarsa attitudine ad avvicinarsi alle forme previdenziali, soprattutto nel nostro Paese, è data dal fatto che li si considera strumenti poco flessibili, che non possono essere toccati fino all’età pensionabile. In realtà, invece, in caso di esigenze particolari, sono opportunità dalle quali si può attingere e sono anche convertibili in una rendita, in quanto funzionano come una liquidazione lavorativa, per fare un esempio, per cui possono essere richiesti per problemi di salute, per l’acquisto di una prima casa o altro». Lo spunto è di Andrea Rocco, docente di mercati finanziari e assicurativi e consulente finanziario di Ecomatica, che in qualità di relatore parlerà di investimenti e coperture assicurative, lunedì 11 novembre, presso l’abbazia di Santa Giustina (via Giuseppe Ferrari 2/a), dalle 15.30 alle 18.30, per l’ultimo dei tre incontri promossi dalla Fondazione Oggi e Domani, in collaborazione con il Dipartimento di Scienze Economiche e Aziendali dell’Università degli Studi di Padova, sul tema della “Pianificazione patrimoniale e finanziaria per il Dopo di noi”. Due i temi principali che verranno affrontati cercando di rispondere a esigenze specifiche, come quelle legate a una pianificazione per un familiare disabile, ovvero come scegliere gli strumenti previdenziali da una parte, e dall’altra, invece, come utilizzare e investire i propri risparmi: «Riguardo ai fondi pensione – sottolinea Andrea Rocco per chi si trova a fare i conti con il Dopo di noi – sappiamo tutti quanto lo scenario pensionistico sia poco generoso, ma non è solo questo il motivo che può incoraggiare a guardare verso i fondi pensione poiché, mentre nella pensione pubblica c’è una scarsa tutela a riguardo di chi rimane, il fondo pensione può essere designato a una precisa persona attraverso una sottoscrizione». Per quanto riguarda il secondo tema sarà fatta chiarezza in ambito finanziario con indicazioni, per esempio, su come ottimizzare i risparmi attraverso gli investimenti: «Quando si tratta di periodi a lungo termine bisogna fare una serie di valutazioni, soprattutto per le coperture assicurative che possono avere dei costi e possono andare bene in certe situazioni e in altre meno». Un aiuto potrebbe venire anche dai mercati finanziari, perciò durante l’incontro saranno forniti dati e suggerimenti per un corretto posizionamento di investimenti a lungo termine, sia considerando il mercato azionario che quello obbligazionario, anche in prospettiva di una gestione affidata a un amministratore di sostegno. «A seconda delle esigenze possono essere fatte scelte diverse – spiega Andrea Rocco – in quanto c’è chi può avere bisogno di decumulare la propria ricchezza prendendola in maniera progressiva da un contenitore che andrà via via a esaurirsi, e c’è chi invece deve puntare su una crescita dei propri risparmi per dare più garanzie possibili nel tempo alla persona fragile. Anche quando si tratta di prodotti assicurativi ci si deve orientare unicamente alla tutela, come potrebbero essere una polizza vita o una temporanea in caso morte, cioè uno strumento che dà una somma di denaro a chi si vuole designare a tutela del proprio caro, sia esso un familiare o un amministratore di sostegno». Pur essendo pensata con un occhio di riguardo verso le famiglie, o gli operatori che vivono i problemi della disabilità, questa iniziativa della Fondazione Oggi e Domani è aperta a chiunque desideri approcciarsi a queste tematiche. Durante l’incontro sarà possibile interagire con il relatore facendo domande o presentando casistiche di riferimento. Per partecipare è richiesta un’iscrizione su www.fondazioneoggiedomani.it/event/ investimenti-assicurazioni, oppure si può contattare direttamente la fondazione al 388-4619929 o scrivendo a info@fondazioneoggiedomani.it
Terzo appuntamento sul Dopo di noi
Educazione finanziaria e pianificazione patrimoniale, legati al Dopo di noi, sono gli altri temi che la Difesa ha seguito nei numeri precedenti con le voci della Fondazione Oggi e Domani. Gli articoli sono su difesapopolo.it
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